家計の味方とは聞くけれど…。ファイナンシャル・プランナー(FP)って、何をしてくれるの?

家計の味方とは聞くけれど…。ファイナンシャル・プランナー(FP)って、何をしてくれるの?

ファイナンシャル・プランナー(FP)をご存知ですか?名前を聞いたことはあっても、具体的に何をするのか、詳しく知らない方は多いのではないでしょうか。そこで今回は「FPって何なの?」という疑問にお答えします。

FPは私たちの人生の道先案内人

FPは「家計のホームドクター」といわれています。(「家計のホームドクター」はNPO法人日本FP協会の登録商標です。)
人生にはたくさんのライフイベントがあります。就職、結婚、住宅購入、転職、出産、退職、老後…。そして、その時々で「一戸建てを購入して犬を飼いたい」、「老後は海外旅行をゆっくりしたい」など、人それぞれの夢や目標を抱くことでしょう。

では、その夢を実現させるために、どうしたらいいのでしょうか。
FPはそれぞれの夢にたいして、総合的な資金計画を立てて、経済面で実現可能にするお手伝いをしてくれます。

FPはそれぞれ専門分野を持っている

FPはみんな、金融、税制、不動産、住宅ローン、生命保険、年金制度、など、広く金融全般の知識を持っています。中にはとくに強い専門分野を持っているFPも多く、銀行、証券、不動産、生命保険、損害保険などの会社に勤めながらFPの仕事をしている人もいます。

何を相談できるの?

わが家の家計のことから、保険のこと、出産や年金などの社会保障制度、病気になったときの医療費のこと、毎年の税金のことや相続税、贈与税、金利や金融商品のことまで幅広く相談できます。 たとえば、以下のような気がかりがあるなら、FPの力を借りてみてもよいかもしれません。

家計管理

なかなかお金が貯まらない!
家計管理ってどうしたらいいの?

住宅購入資金

住宅ローンはどこがお得?
今の収入ならいくらの物件が購入できる?

教育資金

子どもの教育資金って一体どれくらいかかるの?
いつまでにどう準備するといいの?

社会保障

年金はいつから?自分はいくらもらえるの?
出産したときにもらえるお金は?

老後の生活設計

老後の生活費はいくらかかるの?
何を準備すればいいの?

資産運用

投資商品の選び方は?
退職金はどうするのがベスト?

税制

医療費控除って受けられる?
パートに出たら、配偶者控除はなくなっちゃうの?

保険

今入っている保険がよくわからない。
保険料を安くしたいけど、どうしたらいいの?

介護・医療費

介護保険ってなに?
介護にかかる費用はどれくらい?
病院にかかるお金が多すぎる!どうしたらいいの?

相続・贈与

遺言状を準備したら大丈夫?
自分の親に、自分の子どもの教育資金を出してもらったら贈与税がかかるの?

夢や目標は人それぞれ。そして、それはライフステージの変化とともに、違うかたちになったり、増えたりするものです。そんな変化によりそって、都度家計を見直してくれる頼もしい存在、それがFPです。
まだ、FPと話をしたことがないなら、無料相談を行っているFPのもとに、一度足を運んでみてはいかがでしょう。 頭の中で思い描いている夢や目標を叶えるための、より具体的なヒントがきっと得られるはずです。

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ねこ先生

家計の時間ライター

ほけんの時間のナビゲーターであり、ファイナンシャル・プランナーの資格を持つねこ先生。出身は東京都。三代続く江戸っ子の家系。親戚や家族は多いけどプライベートはナイショが多い。普段のごはんはカリカリだけど、たまに食べるスープが大好物。ねこならではの公平な視点で、素朴な疑問に答えてくれるみんなの味方。

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